Bernard Madoff và trò lừa đảo của hắn

2024 Tác giả: Henry Conors | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2024-02-12 14:42

Ngày nay rất khó để đánh lừa các doanh nhân, và ngay cả những người bình thường để bị lôi kéo vào bất kỳ thương vụ không rõ ràng nào. Nhưng một vài thập kỷ trước, các kế hoạch kim tự tháp tài chính đã được tạo ra rất thành công, vì nó đã khiến hàng triệu người phải gánh chịu hậu quả. Một số chỉ mất một phần tiền tiết kiệm, trong khi những người khác mất cả tài sản. Một ví dụ điển hình của một kế hoạch tàn khốc như vậy là vụ lừa đảo Bernard Madoff. Nó không chỉ ảnh hưởng đến xã hội Mỹ mà còn ảnh hưởng đến các công ty nước ngoài lớn nhất.

Tiểu sử

Có lẽ, nhiều người đã nghe nói rằng có một kẻ lừa đảo Bernard Madoff. Anh ấy là ai, quê quán ở đâu và học ở đâu? Anh sinh ra và lớn lên trong một gia đình gốc Do Thái. Vào cuối những năm 50 của thế kỷ trước, anh tốt nghiệp cấp 3, sau đó anh quyết định tốt nghiệp trường Hofstra College tọa lạc tại New York. Khi tốt nghiệp, ông nhận bằng cử nhân chính trị. Trong những năm sinh viên của mình, Madoff không lãng phí thời gian và làm việc bán thời gian ở một số nơi. Kết quả là anh ấy đã thu về một số tiền là năm nghìn đô la, số tiền này được sử dụng để thành lập công ty của riêng anh ấy có tên làChứng khoán đầu tư Madoff. Sau đó, khi mọi việc suôn sẻ, doanh nhân này đã mời anh trai Peter đến làm việc với mình, sau đó là hai cháu trai và hai con trai của ông.

Madoff đã làm gì?

Bernard Madoff đã tham gia vào việc thành lập và vận hành một trong những sàn giao dịch chứng khoán của Mỹ - NASDAQ. Nhiệm vụ chính của nó là mua và bán cổ phiếu, nhiều loại chứng khoán khác nhau, được cho là mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

Thật thú vị, công ty của Madoff là một trong 25 công ty tham gia lớn nhất vào các hoạt động giao dịch của sàn giao dịch này. Ngoài ra, ông được coi là người tiên phong trong lĩnh vực giao dịch điện tử. Rốt cuộc, người đầu tiên chuyển toàn bộ dòng tài liệu sang chế độ điện tử là Bernard Madoff. Anh ta là ai, nếu không phải là một nhà đổi mới? Sau ông, các công ty khác dần dần bắt đầu áp dụng tin học hóa.

Sự nghiệp cất cánh

Vào những năm 90, công ty của một doanh nhân thành đạt bắt đầu đi lên đáng kể. Vào thời điểm này, ông đã đảm nhận vị trí chủ tịch hội đồng quản trị của sàn giao dịch, đồng thời đứng đầu hội đồng quản trị (BoD) của quỹ đầu cơ Madoff Securities International, được thành lập vào năm 1983. Các chức vụ cao của Madoff không kết thúc ở đó - vào năm 1985, ông tham gia sáng lập và là thành viên của Hội đồng quản trị Công ty thanh toán bù trừ chứng khoán quốc tế. Sau này được biết đến với các hoạt động thanh toán bù trừ tài chính, thanh toán giữa các công ty và thậm chí các quốc gia trên cơ sở không dùng tiền mặt.

Hoạt động từ thiện

Bên cạnh thương mại, Bernard Madoff còn tham gia vào công việc từ thiện. Anh ấy dấn thân vào con đường này sau khiLàm thế nào một trong những người cháu trai của ông đã chết vì bệnh bạch cầu vào đầu những năm 2000. Kể từ đó, Madoff thường quyên góp số tiền đẹp trai cho nghiên cứu y học để chống lại bệnh ung thư. Cùng với người vợ hợp pháp của mình, doanh nhân này đã thành lập quỹ của riêng mình, quỹ này phân bổ các khoản đóng góp cho các sự kiện từ thiện khác nhau của người Do Thái, các tổ chức giáo dục, nhà hát, v.v.

Những khoản tiền đáng kể cũng được đầu tư vào các chiến dịch tranh cử của một số chính trị gia Mỹ. Vì vậy, vì nhiều lý do khác nhau, Bernard Madoff đã hỗ trợ tài chính cho các đại diện của Đảng Dân chủ. Ngoài ra, ông còn phụ trách Ngân khố của Hội đồng Luật sư Trường Kinh doanh Đại học Yeshiva.

Lừa đảo nổi tiếng thế giới

Vào đầu những năm 2000, kẻ lừa đảo Bernard Madoff, người có kim tự tháp được coi là lớn nhất trong lịch sử, đã được cả thế giới biết đến. Theo thống kê, có tới ba triệu người bị ảnh hưởng, và vài trăm tổ chức tài chính. Tổng cộng, thiệt hại ước tính gần 65 tỷ USD.

Tất cả bắt đầu như thế nào? Quỹ Madoff Investment Securities là một khoản đầu tư đáng tin cậy và có lợi nhuận, vì các nhà đầu tư của nó nhận được lợi nhuận khá và ổn định - khoảng 13% mỗi năm. Khách hàng của quỹ bao gồm cả cá nhân và các tổ chức khác nhau, tổ chức ngân hàng, tập đoàn, v.v. Vào thời điểm đó, công ty của Madoff, theo các chuyên gia, được coi là một trong những nhà tạo lập thị trường tốt nhất trên thị trường chứng khoán, vì vậy không ai có bất kỳ nghi ngờ nào.

Tiết lộ xảy ra vào năm 2008 khi Madoff thú nhận với các con trai của mình rằng quỹ đầu tư của ông là một sự lừa dối lớn. Họ đã báo cho nhà chức trách mọi chuyện, và ngay sau đó kẻ sáng lập vụ lừa đảo đã bị bắt. Hóa ra, các khoản đầu tư được giao phó cho anh ta đã không được sử dụng cho mục đích dự kiến của họ trong mười ba năm qua. Và cảnh sát phát hiện ra rằng quỹ hoàn toàn không thực hiện giao dịch trên sàn chứng khoán, vì không có dữ liệu về họ ở bất kỳ đâu. Ngoài ra, yêu cầu của các nhà đầu tư lớn trả lại số tiền đã đầu tư với số tiền 7 tỷ đô la đã dẫn đến sự sụp đổ của toàn bộ kế hoạch, nhưng không có số tiền đó trong quỹ.

Doanh nhân này bị buộc tội tạo ra một kế hoạch kim tự tháp vào năm 2008, và năm sau đó, Bernard Madoff bị tòa án kết án 150 năm tù. Danh sách các cáo trạng bao gồm khai man, rửa tiền, gian lận và hơn thế nữa.

Nhiều người tin rằng doanh nhân có đồng bọn, vì không thể làm chuyện như vậy một mình.