Ngân hàng Trung ương: chức năng, vai trò, tầm quan trọng

2024 Tác giả: Henry Conors | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2024-02-12 14:32

Mắt xích quan trọng nhất trong hệ thống ngân hàng và bộ máy quản lý ở bất kỳ quốc gia nào là ngân hàng trung ương. Các chức năng của thể chế này rất đa dạng và khá thú vị, bởi vì các vấn đề mà nó giải quyết nằm trong các lĩnh vực khác nhau của đời sống kinh tế của bang. Nhiệm vụ chính của nó là đảm bảo sự ổn định của đồng tiền quốc gia trong nước và duy trì tỷ giá hối đoái của nó ở thị trường bên ngoài.

Trong hầu hết các trường hợp, cơ quan tài chính không trực tiếp cấp dưới nhà nước. Thông thường chủ sở hữu chính thức của tài sản ngân hàng là một số cơ quan nhà nước, nhưng thông thường các cổ đông là các cá nhân. Các chức năng chính của ngân hàng trung ương của đất nước là cực kỳ quan trọng và giống nhau đối với hầu hết các bang:

• thứ nhất, Ngân hàng Trung ương là đơn vị phát hành tiền giấy hoạt động trong nước, tức là nói một cách đại khái, nó in tiền;
• thứ hai, nó hoạt động như một "ngân hàng của các ngân hàng", phục vụ nhu cầu của các tổ chức tài chính thương mại và giám sát sự ổn định của toàn bộ hệ thống, đảm nhận việc duy trì dự trữ bắt buộc;
• thứ ba, nó đóng vai trò là người điều hành chính sách tiền tệ của nhà nước, liên quan đến việc nó tham gia vào việc thực hiện một số hành động.

Vì vậy, về cơ bản đó là những gì mà bất kỳ ngân hàng trung ương nào cũng làm. Các chức năng mà nó thực hiện liên quan đến việc điều hành chính sách tiền tệ cũng rất đáng chú ý và thú vị, chúng lặp lại mối quan hệ của nó với các ngân hàng thương mại.

Ngân hàng Trung ương kiểm soát lạm phát và tỷ giá hối đoái của đồng tiền quốc gia, và nó thực hiện điều này với sự trợ giúp của ba công cụ tài chính:

1. Quản lý cung ứng tiền. Quá nhiều tiền làm giảm nhu cầu về nó và giảm giá trị của nó. Kết quả là, tiền tệ trên thị trường nước ngoài trở nên rẻ hơn, và lạm phát tăng nhanh. Một công cụ thô thiển ảnh hưởng nghiêm trọng đến các quá trình trong nền kinh tế thị trường.
2. Quản lý lãi suất cơ bản và dự trữ bắt buộc. Bằng cách giảm và tăng hai chỉ tiêu này, Ngân hàng Trung ương cũng kiểm soát "giá" tiền và điều tiết hoạt động của hệ thống ngân hàng, thông qua đó tác động đến cung và cầu trên thị trường tiền tệ và hàng hóa.



3. Can thiệp tiền tệ. Công cụ được sử dụng phổ biến nhất, có tác động không đáng kể đến lạm phát, nhưng giúp kiểm soát tỷ giá hối đoái của đồng tiền quốc gia. Bằng cách mua hoặc bán một khoản dự trữ hoặc tiền tệ quốc gia trên thị trường mở, Ngân hàng Trung ương có thể tác động đến khối lượng của nó trong nền kinh tế và do đó, giá của nó. Ngoài ra, anh ta có thể tham gia vào việc mua và bán chứng khoán do chính phủ phát hành.

Ngân hàng trung ương, có chức năng, tùy thuộc vàotừ quốc gia có thể hẹp hơn hoặc rộng hơn, tất nhiên là cơ quan không thể thiếu trong hệ thống tài chính tín dụng của nhà nước. Ngoài các ngân hàng thông thường, nó cho nhà nước vay bằng cách vay trong nước và bán trái phiếu chính phủ do Kho bạc hoặc một cơ quan tương tự phát hành. Các chức năng của Ngân hàng Trung ương Nga, và có thể của các quốc gia khác, không dừng lại ở đó. Hầu hết các Ngân hàng Trung ương cũng tham gia vào việc thu thập và công bố thông tin thống kê liên quan đến các chỉ số kinh tế vĩ mô, thiết lập các báo giá tiền tệ chính thức và các nhiệm vụ bổ sung khác.

Trong hệ thống kinh tế của bất kỳ quốc gia nào, rất khó để tìm được một cơ quan giải quyết những việc quan trọng như ngân hàng trung ương. Các chức năng mà nó thực hiện và những nhiệm vụ mà nó giải quyết quan trọng đến mức nếu không có chúng, có lẽ, trong nền kinh tế thị trường, nhà nước đơn giản là không thể tồn tại.