Ngày nay, vấn đề lưu thông tiền tội phạm đang diễn ra khá gay gắt cả ở cấp độ khu vực và cấp độ toàn cầu - giữa các quốc gia. Nhiều tổ chức quốc tế khác nhau đang tham gia chống lại các hoạt động bất hợp pháp này. Trong bài viết, chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn các hoạt động của FATF - đây là một nhóm phát triển các biện pháp mang tính chất tài chính để chống rửa tiền. Thật khó để đánh giá quá cao tầm quan trọng của nó, vì nó cố gắng hết sức để chống lại việc tài trợ cho các nhóm tội phạm và khủng bố trên khắp thế giới.
Đây là gì
Theo định nghĩa chung, FATF là một tổ chức quốc tế tham gia vào việc chuẩn bị các tiêu chuẩn thế giới trong lĩnh vực chống rửa tiền và hỗ trợ tài chính cho các tổ chức khủng bố. Ngoài ra, FATF cam kết đánh giá các hệ thống quốc gia dựa trên các tiêu chuẩn quốc tế đã được thiết lập. Công cụ chính trong hoạt động được mô tảBốn mươi khuyến nghị trong lĩnh vực AML / CFT được xem xét cho tổ chức và được xem xét cẩn thận (khoảng năm năm một lần). Chủ tịch của FATF Group là Santiago Otamendi.
Lịch sử xuất hiện
Từ năm 1989 của thế kỷ trước, theo quyết định của các quốc gia nằm trong "Big Seven", FATF đã được thành lập. Điều này có nghĩa là một tổ chức quốc tế đã xuất hiện, được giao sứ mệnh phát triển và thực hiện các tiêu chuẩn quốc tế trong lĩnh vực AML / CFT. Hơn 35 tiểu bang và hai tổ chức quốc tế là một phần của nhóm. Khoảng hai mươi tổ chức và hai quyền lực đóng vai trò quan sát viên.
Cấu trúc và hoạt động
Nhóm FATF liên tục tổ chức các cuộc họp toàn thể ít nhất ba lần một năm, tại đó các quyết định nhất định sẽ được đưa ra. Ngoài ra, công cụ của viện này là các nhóm làm việc của nó:
- theo typology;
- Đánh giá và Thực hiện;
- tài trợ khủng bố;
- về nghiên cứu hợp tác quốc tế.
FATF cũng là một tổ chức tích cực tương tác với Ngân hàng Thế giới, Quỹ Tiền tệ Quốc tế và Văn phòng Liên hợp quốc về Chống Tội phạm và Buôn bán Ma túy. Tất cả các cấu trúc này phát triển và thực hiện các chương trình chống rửa tiền và đầu tư vào các hoạt động tội phạm.
Một trong những công cụ quan trọng nhất của FATFlà một số đơn vị tình báo tài chính (gọi tắt là FIU) chịu trách nhiệm thu thập và kiểm tra thông tin tài chính trong một quốc gia để tìm kiếm và phát hiện các cuộc "di cư" tiền bất hợp pháp.
Tư cách thành viên FATF
Hơn 35 quốc gia là thành viên của Tập đoàn FATF nổi tiếng thế giới. Các quốc gia tham dự là: Úc, New Zealand, Châu Á và Châu Âu, Mỹ, Mexico, Brazil, Argentina, Nam Phi và Liên bang Nga. Sau này là thành viên của FATF từ tháng 6 năm 2003. Ngoài các quốc gia, tổ chức này bao gồm hai tổ chức quốc tế: Hội đồng Hợp tác các Quốc gia Ả Rập vùng Vịnh và Ủy ban Châu Âu.
Đáng chú ý là vào năm 2004, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang đã thay mặt Liên bang Nga tham gia vào các hoạt động của FATF.
Tính năng của khuyến nghị
Các tài liệu của viện quốc tế bao gồm các tài liệu, cụ thể là một tập hợp các biện pháp tổ chức và pháp lý phải được thực hiện ở mỗi quốc gia để tạo ra một cơ chế hiệu quả chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các đặc điểm của các thước đo như tính phổ biến và độ phức tạp được thể hiện như sau:
- Bảo hiểm tối đa các vấn đề chống rửa tiền;
- mối quan hệ với các công ước quốc tế khác, hành vi của các tổ chức quốc tế có liên quan liên quan đến AML / CFT, các nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc, v.v.;
- Cho phép các quốc gia áp dụng các chính sách linh hoạt,giải quyết những vấn đề này, có tính đến các đặc điểm quốc gia và các chi tiết cụ thể của hệ thống pháp luật.
Tất cả các khuyến nghị của FATF không có cách nào thay thế các nghị quyết tương tự của các tổ chức khác và không trùng lặp chúng. Ngược lại, chúng mang các nguyên tắc lại với nhau, đóng một vai trò rất quan trọng trong quá trình hệ thống hóa các quy tắc và luật AML / CFT. Theo một trong những nghị quyết của Hội đồng Bảo an, 40 khuyến nghị của FATF được coi là ràng buộc đối với tất cả các quốc gia thành viên Liên hợp quốc mà không có ngoại lệ.
Nó được phát triển như thế nào
Bốn mươi khuyến nghị ban đầu được tạo ra khi cần thiết vào năm 1990 để phát triển các quy tắc và bảo vệ hệ thống tài chính khỏi bọn tội phạm rửa tiền từ việc bán ma túy. Sau đó, cụ thể là sáu năm sau, các tiêu chuẩn của FATF đã được sửa đổi do những thay đổi trong công nghệ, sự xuất hiện của các xu hướng mới và cách thức rửa tài chính.
Vào tháng 10 năm 2001, FATF bắt buộc đầu tiên tám và chín khuyến nghị đặc biệt về chống tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố.
Các tiêu chuẩn của nhóm đã được sửa đổi lần thứ hai vào năm 2003 và đã được công nhận ở một trăm tám mươi quốc gia. Hiện tại, chúng được coi là tiêu chuẩn quốc tế để chống rửa tiền bất hợp pháp và tài trợ cho các tổ chức khủng bố.
Loại phụ của đề xuất
Toàn bộ danh sách FATF (cụ thể là các tiêu chuẩn) có thể được chia thành nhiều nhóm:
- phối hợp và chính trịliên quan đến việc chống lại các dòng tiền bất hợp pháp;
- rửa tiền và tịch thu;
- tài trợ khủng bố;
- một loạt các biện pháp phòng ngừa;
- minh bạch quyền sở hữu và hoạt động của các pháp nhân;
- hợp tác quốc tế;
- trách nhiệm và quyền hạn của các cơ quan hữu quan và các biện pháp khác.
Nhóm khu vực
Để giám sát cẩn thận các dòng tiền và giao dịch quốc tế, đồng thời ngăn chặn các hoạt động tội phạm về vấn đề này, có các nhóm khu vực đặc biệt như FATF. Họ góp phần phổ biến các tiêu chuẩn quốc tế trên toàn thế giới. Mỗi nhóm giao dịch với khu vực cụ thể của nó và nghiên cứu các chi tiết cụ thể của lưu thông tiền. Ngoài ra, các đánh giá lẫn nhau về hệ thống tài chính quốc gia được thực hiện để tuân thủ các tiêu chuẩn và nghiên cứu các xu hướng hiện tại.
Những ban nhạc này là gì? Tổng cộng, có 8 người trong số họ trên thế giới: Châu Á-Thái Bình Dương, một nhóm ở Nam Mỹ, Âu-Á, một nhóm ở Đông và Nam Phi, một nhóm ở Trung Đông và Bắc Phi, Ủy ban các chuyên gia của Hội đồng Châu Âu, một nhóm ở Caribe và một nhóm ở Tây Phi. Một phương thức khác, để chống rửa tiền ở Trung Phi, vẫn chưa được công nhận và chưa trở thành một phần của phong cách FATF trong khu vực.
Danh sách đen
Một trong những hoạt động của tổ chức được mô tả là nghiên cứu những quốc gia và tổ chức nào không tuân thủ các khuyến nghị của FATF. Nói cách khácnhững quốc gia và vùng lãnh thổ được gọi là không hợp tác được xác định, danh sách của họ được tổng hợp, được gọi là "đen". Việc đưa một quốc gia vào danh sách này không dẫn đến việc áp dụng các biện pháp trừng phạt, nhưng nó cho thấy mức độ tin tưởng vào quốc gia này đối với các nhà đầu tư nước ngoài.
Việc đưa hoặc loại khỏi danh sách đen được thực hiện tại các cuộc họp của FATF theo các tiêu chí sau được thiết lập vào năm 2000:
- lỗ hổng trong quy định tài chính - đây có thể là các giao dịch trong hệ thống thanh toán mà không có sự cho phép cần thiết;
- trở ngại về lập pháp, chẳng hạn như không thể xác định được chủ sở hữu của công ty;
- trở ngại trong hợp tác quốc tế - điều này bao gồm việc cấm cung cấp thông tin về công ty ở cấp lập pháp;
- Thiếu các biện pháp chống rửa tiền, ví dụ, nhân viên không đủ trình độ, tham nhũng, v.v.
Theo thống kê thế giới và dữ liệu của Ngân hàng Thế giới về nền kinh tế bóng tối, hàng hóa và dịch vụ trị giá hơn mười nghìn tỷ đô la Mỹ được sản xuất và cung cấp hàng năm.